On parle patrimoine ?
Investissements, retraite, famille, transmission… on vous guide à chaque étape avec des conseils clairs et une stratégie sur-mesure.
📊 Bilan patrimonial : on fait le point et on trace la route.
🧓 Bilan retraite : pour savoir où vous allez… et avec combien.
💼 Analyse de placements : on optimise ce que vous avez déjà.
🛡️ Audit prévoyance : parce que la vie, c’est aussi l’imprévu.
🏡 Étude successorale : transmettre sans stress, ni casse-tête fiscal.
Une approche concrète, personnalisée, qui s’adapte à vous.
Simple, efficace, et toujours à votre rythme.
Des placements qui vous ressemblent
Livrets, PEA, assurance-vie, PER…
Il existe plein de façons de faire fructifier votre argent.
Encore faut-il choisir ce qui colle à vos projets et à votre profil.
💡 Épargne de précaution : Livret A, LDDS — simples, sûrs, mais au rendement modeste.
📈 Investir en actions : Le PEA, pour miser sur l’Europe avec une fiscalité avantageuse.
🔄 Souplesse & performance : L’assurance-vie, entre sécurité et dynamisme.
🧓 Préparer la retraite : Le PER, avec des avantages fiscaux à la clé.
Libre, pilotée ou déléguée : à chacun sa façon de gérer.
Nous, on vous aide à choisir les bons outils pour vos objectifs, avec une stratégie claire, sur-mesure, et adaptée à votre profil.
La prévoyance, c’est pas
une option!
Surtout quand on est indépendant !
Parce que les régimes obligatoires ne couvrent pas grand-chose, une bonne assurance prévoyance devient vite indispensable.
🔁 Revenu de remplacement : pour continuer à vivre normalement en cas d’arrêt de travail.
🧑🦽 Rente d’invalidité : si vous ne pouvez plus exercer, un revenu prend le relais.
💔 Décès : vos proches reçoivent un capital et, si besoin, une rente pour le conjoint ou les enfants.
🚫 Perte de profession : si vous devez changer d’activité, vous êtes protégé.
Les contrats se ressemblent, mais ne se valent pas.
Nous, on décortique tout ça pour vous et on vous propose la couverture qui colle vraiment à votre réalité, pas juste une case à cocher.
Une mutuelle, oui.
Mais la bonne, surtout.
Il existe une tonne de contrats de complémentaire santé…
Et tous ne couvrent pas les mêmes besoins, ni de la même façon.
Notre rôle ? Trouver celui qui colle à vos vrais besoins.
💉 Hospitalisation : Frais de séjour, actes médicaux, chambre individuelle... On vérifie tout.
🩻 Soins courants :Médecins, analyses, médocs : les bases, bien remboursées.
👓 Optique : Lunettes, lentilles, chirurgie réfractive : à chacun sa vue, à chacun son contrat.
🦷 Dentaire : Carie, implants, ortho… certains contrats remboursent mieux que d’autres.
👂 Auditif : Aides auditives & consultations spécialisées bien couvertes.
🌿 Médecine douce : Ostéo, acupuncture, chiro : c’est pas du bonus, c’est du confort en plus.
On compare, on décrypte, on vous conseille.
Pas de blabla, juste la complémentaire santé qui vous va bien.
Assurance emprunteur : mieux vaut bien choisir
Quand on fait un prêt immo, cette assurance est indispensable.
Elle vous protège (et la banque) en cas de coup dur. Mais attention, les garanties varient beaucoup d’un contrat à l’autre.
💀 Décès : Le prêt est remboursé, vos proches ne portent pas la dette.
🧑🦼 PTIA : Perte totale d’autonomie = prêt pris en charge à 100 %.
🩼 Invalidité (totale/partielle) : Si vous ne pouvez plus exercer, tout ou partie du prêt est couvert.
🛌 Incapacité de travail : Arrêt longue durée ? Les mensualités sont assurées.
💼 Perte d’emploi (en option) : Certaines assurances couvrent aussi le chômage.
💡 À savoir :
Pas obligé de prendre l’assurance de la banque !
Avec la délégation d’assurance, vous pouvez viser plus large, avec souvent de meilleures garanties et un tarif plus doux.
On gère pour vous : analyse, comparatif, démarches.
Vous gagnez en garanties et en tranquillité.
Assurances de Biens
Assurez l'essentiel, protégez votre avenir !
Les assurances de biens vous aident à protéger votre patrimoine contre les imprévus.
🏠 Habitation : Protection contre incendie, dégâts des eaux, vol et catastrophes naturelles. Inclut la responsabilité civile.
🚗 Auto/Moto : Couvre les accidents, vols et vandalisme, avec plusieurs niveaux de garanties.
🏢 Pro : Pour les entreprises, protège locaux, matériel et responsabilité en cas de sinistre.
🎒 Scolaire : Protection pour vos enfants à l'école et pendant les activités extrascolaires.
💎 Objets de valeur : Assurez bijoux, œuvres d'art, et matériel high-tech contre vol et casse.
Chez nous, on trouve la meilleure couverture pour vous, sans prise de tête, et on gère tout pour que vous soyez tranquille !